识别数字货币到底靠什么？干了五年支付风控，这几个方法真管用

识别数字货币到底靠什么？干了五年支付风控，这几个方法真管用 做支付风控五年，我接触最多的活儿就是识别数字货币。很多人觉得加密资产离自己很远，实际上它早就渗进了日常支付链条，从离岸转账到商家结算，留下的痕迹比想象中隐蔽得多。 数字货币最显眼的特征是链上可追溯性。每笔交易都记在公开账本上，节点地址、时间戳、交易哈希一一对应。但对手会不停混币清洗路径识别数字货币到底靠什么？干了五年支付风控，这几个方法真管用，光看链根本不够。我习惯把链上数据和线下资金流向做交叉比对，两条线能对上才下判断。 实际工作中最头疼的是USDT、USDC这类稳定币。它们跟法币的兑换节点藏在OTC商户背后识...